中国人民银行安徽省分行副行长赵永红介绍，聚焦“资金链”精准治理，人民银行安徽省分行多维度推进反诈工作。

　　强化行业协同共治，巩固跨部门联防联控体系。深化公安、金融、通信综合治理，建立风险数据交叉核验机制，强化“监测—预警—研判—处置”全链条合作，落实涉案账户查询、冻结、快速反馈联动机制，联合惩戒买卖账户等违法人员。

　　压实金融机构责任，加强资金侧前端治理。要求金融机构聚焦账户开立、支付准入、资金转入、交易发起、资金归集分流，从源头压缩电诈资金转移通道。强化开户实质性尽职调查，实施账户分类分级管理，常态化清理存量睡眠账户和冗余账户。全面整治收单市场，针对商户收款码转移涉诈资金等新型作案手段，开展涉案收单商户倒查，梳理风险特征、发布风险提示，压降收款码涉诈涉赌风险。

　　依托科技强化技术应用，迭代优化交易监测模型。紧跟电诈新手法，持续完善监测规则，全面部署单位结算账户实时监测模型，提升涉诈交易识别能力。积极落实“金融反诈大脑”反诈一体化平台试点工作，推动辖区内法人机构“精准拦截”功能上线准备工作。指导银联安徽分公司与辖区内重点银行机构共享收单工具IP地址数据、可疑商户数据及“飞码”风险模型。

　　统筹风险防控与服务优化，定期排查和评估防控措施。密切跟踪风险防范措施实施情况，督促银行落实账户风险防范精准治理要求，切实履行告知义务，确保客户知悉采取防范措施的法律依据和申诉渠道，及时解决群众合理合法诉求。

　　分层开展反诈宣传，潜在受害人劝阻成效显著。组织全省开展广覆盖、触达式宣传，面向特定群体实施“靶向”宣传，加强对涉诈高发区域的重点人群精准宣传。上半年，开展线上宣传4522次、线下现场宣传1.94万次。指导辖区内商业银行累计拦截潜在受害人3680人次，拦截可疑取现5994.67万元、黄金交付7.95公斤。

　　银行账户、支付账户是法定资金结算工具，出租、出借、出售账户一旦被不法分子用于转移涉诈资金，依据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》，违法主体将同步面临金融限制、信用惩戒、法律追责三重后果。结合全省高发涉诈资金作案套路，赵永红向广大群众作出重要提示：切勿受他人指使，支取现金、购买黄金后转交或邮寄给陌生人；警惕“贷款刷流水”骗局，绝不向他人提供银行卡账号、登录密码、网银U盾；不要向他人出售、出租、出借自己的银行账户、支付账户和数字人民币钱包，不要向他人提供自己的收款码用于接收、转移来历不明的资金；跨境收付款、汇款必须通过银行等持牌正规金融机构办理，拒绝私下渠道转账。